一、網(wǎng)貸“1+3”監(jiān)管體系建立

2017年2月，銀監(jiān)會正式下發(fā)《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》，后發(fā)布《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動信息披露指引》，與2016年8月24日發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》共同構(gòu)建成網(wǎng)貸行業(yè)“1+3”制度框架。

二、北京下發(fā)“史上最嚴(yán)網(wǎng)貸整改要求”

2017年3月，北京下發(fā)“史上最嚴(yán)網(wǎng)貸整改要求”，列出了8項(xiàng)148條內(nèi)容，幾乎涵蓋了P2P平臺的所有細(xì)節(jié)，其中取消風(fēng)險(xiǎn)備付金、對接金交所被封殺等問題備受關(guān)注。

三、互金專項(xiàng)整治延期，網(wǎng)貸平臺“雙降”

央行等國家十七部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治清理整頓工作的通知》中強(qiáng)調(diào)：“各省領(lǐng)導(dǎo)小組要采取有效措施，確保整治期間轄內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量及業(yè)務(wù)規(guī)模雙降?！?/span>

四、互金與金交所合作模式被禁

2017年6月，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室下發(fā)通知要求于2017年7月15日前，停止與各類交易場所合作開展涉嫌突破政策紅線的違法違規(guī)業(yè)務(wù)的增量，金交所產(chǎn)品被禁。

五、ICO曇花一現(xiàn)后遭團(tuán)滅

2017年下半年，ICO伴隨著比特幣闖入公眾視野。9月4日，央行聯(lián)合六部委發(fā)布公告要求停止各類ICO活動，不到一個月時(shí)間，ICO團(tuán)滅。

六、趣店上市與行業(yè)黑天鵝事件

2017年10月，趣店赴美上市，其上半年凈利潤近9.7億，現(xiàn)金貸的暴利與“血腥”引發(fā)激烈爭論，監(jiān)管開始整頓現(xiàn)金貸，趣店上市成為整個行業(yè)的黑天鵝事件。

七、監(jiān)管連續(xù)發(fā)文劍指現(xiàn)金貸

現(xiàn)金貸從火爆到急轉(zhuǎn)直下，不到一個月的時(shí)間。2017年11月到12月，五道監(jiān)管文直指現(xiàn)金貸，在監(jiān)管風(fēng)暴下，不少現(xiàn)金貸平臺倒閉，行業(yè)冰封。

八、中國互金海外上市潮

2017年，信而富、趣店、和信貸、拍拍貸、融360、樂信等6家平臺成功赴美上市。從商業(yè)角度而言，互聯(lián)網(wǎng)金融從成立之初到成功上市，值得肯定。但是，有些上市公司依靠著“原罪”業(yè)務(wù)上市之后進(jìn)行“洗白”，也引起熱議。

九、e租寶案正式宣判

2017年11月29日，北京市高級人民法院依法對e租寶案宣判，主犯丁寧被判無期徒刑，處罰金1億。e租寶累計(jì)成交700余億元，受害投資人超過90萬人，被定性為非法集資典型。

十、P2P備案沖刺，2018年6月完成

2017年12月，《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整改驗(yàn)收工作的通知》正式下發(fā)，明確指出網(wǎng)貸備案驗(yàn)收最遲在2018年6月前全部完成，要求整改驗(yàn)收合格一家、備案一家。